Банк России рекомендовал кредитным организациям более внимательно относиться к операциям клиентов. Если вкладчик решит внести на счет или вклад крупную сумму наличными, превышающую его среднемесячный доход, это может вызвать у банка подозрения относительно источника этих средств. Цель данных рекомендаций — борьба с незаконными финансовыми операциями, включая легализацию преступных доходов, а также снижение рисков для банков.
ЦБ выделяет несколько типов операций, которые могут показаться подозрительными. К ним относятся: внесение наличных, значительно превышающих среднемесячный доход клиента, пополнение счетов третьими лицами без связи с клиентом, а также покупка иностранной валюты с сомнительным источником средств. Если клиент с «подозрительными операциями» попытается закрыть кредит наличными, происхождение которых неизвестно банку, такая операция также будет считаться подозрительной.
В случае выявления подобных операций банки должны обратить на клиента больше внимания, провести детальную проверку и запросить дополнительные данные о характере транзакций. Эксперт Гаянэ Замалева отмечает, что для вкладчиков изменения не являются критичными, но при внесении крупных сумм может потребоваться подтверждение их легальности. Это может увеличить время обработки операций, но в целом вкладчики не должны опасаться массового отказа от вкладов.
