Агрегатор криптообменников BestChange принял решение ограничить рублевые операции для 95 сервисов. Аналитик Никита Зуборев в интервью для ForkLog объяснил, что этому предшествовали подозрения в использовании схемы «белый треугольник» и жалобы пользователей на блокировку банковских карт.
Суть данной схемы заключается в том, что обменник передает реквизиты одного клиента другому для осуществления прямого перевода, не проверяя источник средств. Зуборев рассказал о признаках, по которым агрегатор выявляет подозрительные сервисы: это завышенные курсы, выплаты через непроверенные процессинги и дробление крупных переводов.
Несмотря на ограничения, аналитик считает, что конкуренция на BestChange не пострадает, так как на площадке достаточно сервисов с выгодными курсами. Однако он отметил, что риски на P2P-площадках могут возрасти, поскольку «серые» процессинги могут перейти в эти сегменты, что повысит вероятность взаимодействия с недобросовестными участниками.
Зуборев подчеркнул, что для фиатных операций на рынке практически отсутствуют AML-практики, и наиболее эффективными мерами будут KYC/KYT-процедуры. Напомним, что 18 апреля Роскомнадзор заблокировал домены BestChange на территории РФ, а с 17 сентября сайт снова стал доступен.
